Conseil Patrimonial
Planification fiscale, financière et successorale
EXPERTISES
STRUCTURATION PATRIMONIALE
Diagnostic patrimonial approfondi et conseil personnalisé dans la structuration du patrimoine privé.
INVESTISSEMENT IMMOBILIER
Stratégies d'acquisition, conservation, cession et transmission dans un contexte transfrontalier.
ASSURANCE-VIE
Conseil en structuration de contrats d'Assurance-Vie et de capitalisation, clauses bénéficiaires sur mesure.
SUCCESSION
Diagnostics successoraux : aspects civils et fiscaux. Choix de la Loi applicable dans un contexte international.
TRANSFERT DE RESIDENCE
Identification des enjeux liés au changement de résidence fiscale, accompagnement dans les démarches administratives.
PREVOYANCE
Impact d'une délocalisation sur le système de prévoyance Suisse : 2ème et 3ème Piliers, fondation de libre passage.
REGIMES MATRIMONIAUX
Choix de la Loi applicable au régime matrimonial et conséquences civiles et fiscales.
DONATIONS
Anticipation de la transmission : aspects civils et fiscaux dans un contexte international, enregistrement.
DECLARATION FISCALE
Assistance en matière de déclaration fiscale et autres obligations déclaratives. Mandat de récupération de l'impôt anticipé Suisse.
PHILANTROPIE
Accompagnement de personnes, de familles et de fondations donatrices dans leur démarche philantropique.
VISION
La répartition du patrimoine entre les membres d’une même famille devient toujours plus internationale et complexe, obligeant le métier de conseil en gestion patrimoniale à évoluer vers une approche de plus en plus globale.
Diplômée en gestion de patrimoine, je bénéficie d'une expérience de plus de 20 ans en tant que wealth planner dans le secteur de la banque et de l'assurance en France et en Suisse. Passionnée par le métier de conseil en planification fiscale, financière et successorale pour les personnes physiques, mes objectifs sont d’offrir un éclairage sur des problématiques souvent techniques et pluridisciplinaires, de construire des solutions simples et prudentes pour préserver le patrimoine familial et guider les familles dans la gestion de leurs obligations déclaratives et administratives.
En qualité d’indépendante, j’ai la liberté de proposer des solutions sur-mesure et d’être un partenaire de confiance sur le long terme avec les personnes que je conseille, tout en assurant une étroite collaboration avec leurs experts conseils (avocats, notaires, experts comptables ou fiduciaires).
FORMATION
Création et animation de formations sur-mesure à destination des banques, sociétés de gestion, sociétés de courtage et family offices.
Régimes matrimoniaux
-
Principaux régimes matrimoniaux
-
Changement de régime matrimonial
-
Couples non mariés : concubinage, PACS
-
Cas pratiques
Contrats d'assurance-vie
-
Fondamentaux juridiques et techniques de l'assurance-vie
-
Analyse fiscale du contrat d'assurance-vie: détention et transmission
-
Incidences du régime matrimonial sur le contrat d'assurance-vie
-
Incidences d'un démembrement sur le contrat d'assurance-vie
-
Clause bénéficiaires démembrée
-
Contrat d'assurance-vie comme véhicule optimisé de gestion
-
Traitement fiscal lors du dénouement du contrat par décès dans un contexte international : impact des conventions internationales
-
Analyse juridique et fiscale du contrat de capitalisation
-
Obligations contractuelles
-
Cas pratiques
Transmission du patrimoine privé
-
Détermination de la Loi applicable au régime matrimonial et à la succession
-
Dévolution successorale
-
Libéralités : donations, testament et legs
-
Droits de succession et de donation
-
Aspects internationaux des droits de mutation à titre gratuit
-
Cas pratiques
Approche globale
-
Méthodologie de l'approche globale : découverte de la situation, analyse, diagnostic et préconisations
-
Comment poser les bonnes questions pour mener une analyse pertinente et apporter des solutions personnalisées
-
Cas pratiques
